Finanziert wird unser Arbeitsaufwand über Provisionen der jeweiligen Partner-Gesellschaften. Diese sind in den Beiträgen der jeweiligen Produkte schon mit eingerechnet.

Ob du im Internet, bei einem Makler oder einem Vermittler deine Verträge abschließt - für dich ändert sich von der Kostenseite nichts. Die einzelnen Gesellschaften am Finanzmarkt vergüten die Beratungsleistung in der Regel sehr einheitlich. Die Unterschiede sind hier nur marginal, sodass es auch nicht zu einem Interessenkonflikt kommen kann.

Da wir mit dir gemeinsam ein finanzielles Profil von dir erstellen möchten, ist es sehr hilfreich alle bestehenden Versicherungsunterlagen bzw. deinen Versicherungsordner zum Ersttermin mitzunehmen. Ebenso sind aktuelle Auszüge aus deinen Bausparverträgen und Depotauszüge hilfreich. Essentiell sind ein aktueller Rentenbescheid und eine Gehaltsabrechnung, da wir damit auch die Steueroptimierung prüfen können.

Viele unserer Kunden senden uns diese Unterlagen auch ganz bequem im Anschluss an das Erstgespräch zu.

Wir brauchen diese nämlich erst bei der Ausarbeitung deines Finanzkonzepts. Im Ersttermin sprechen wir hauptsächlich über deine aktuelle Situation und wo du finanziell in deinem Leben hinkommen möchtest - deine Wünsche & Ziele.

Uns ist wichtig, dass eine offene und ehrliche Kommunikation stattfindet: Du bist mit einem Teil unseres Finanzkonzept nicht ganz zufrieden, du verstehst nicht sofort jeden Baustein deiner Planung? Sprich mit uns, wir finden gemeinsam eine Lösung. Unsere Konzepte sind immer so aufgebaut, dass wir flexibel auf verschiedene Lebensphasen reagieren und Anpassungen vornehmen können.

Ein zweiter für uns noch wichtigerer Punkt ist: Wenn Du mit unserer Beratung zufrieden bist, so würden wir uns sehr freuen, wenn du uns aktiv in deinem Bekanntenkreis weiterempfiehlst.

Über eine Google Bewertung würden wir uns freuen.

Nein, wir legen großen Wert auf leistungsstarke Produkte und ein ausgewogenes Preis-Leistungsverhältnis. Denn spätestens im Versicherungsfall rächen sich schlechte und günstige Produkte - wir haben immer gerne gute Nachrichten für dich, wenn du schlechte für uns hast.

Mit unserem einmaligen Bonuskonzept müssen wir uns jedoch nicht vor Preisgünstigen Produkten verstecken. Wenn du mehrere Bausteine in deinem Finanzkonzept kombinierst, erhältst du einen größeren Rabatt.

Wenn du dich aktuell schon selber um deine Geldanlage kümmerst z.B. über eine Trading App dann wirklich herzlichen Glückwunsch! Damit bist du vielen schon voraus, weil du erkannt hast, dass Geld arbeiten muss, damit es sich vermehrt.

Wir verfolgen allerdings einen etwas professionelleren Ansatz beim Thema Geldanlage, denn wir können unseren Kunden auch clevere Lösungen anbieten, die sich steuerlich positiv auf die Anlage und die Rendite auswirken. So erreichen wir gerade bei längeren Laufzeiten eine deutlich bessere Performance zu einem klassischen Depot.

Wir arbeiten mit verschiedenen profesionellen Tools und können zusammen herausfinden ob und in welcher Höhe du dir eine Immobilie leisten kannst. Ebenso arbeiten wir gemeinsam ein Konzept aus, dass du dir dein Traumhaus in Zukunft leisten kannst - oder, falls du schon eine Immobilie besitzt, deine Anschluss-Finanzierung optimiert wird.